英國列斯（Leeds）一名本來依靠微薄的外賣員薪金撫養兒子的中國籍婦人，突然「時來運到」駕着平治房車搬進倫敦價值數百萬英鎊的莊園大宅、到Harrods百貨豪花3萬鎊（折合約30萬港元），更給十多歲的兒子報讀每個學期學費6,000鎊（折合6萬港元）的昂貴私校，甚至周遊列國購買海外物業。這名單親媽媽叫簡文，她的「奢華」行徑終於引起了英國警方的注意，「順藤摸瓜」竟找到被指於2017年在中國捲走近13萬人逾400億人民幣後失蹤的天津藍天格銳非法集資案的主犯錢志敏，起回共6萬1千枚比特幣（現時約值546億港元）。
錢志敏早前於英國法院承認非法取得及管有罪行相關資產罪，將於11月10日接受判刑。至於協助她將比特幣變現的中國籍單親母簡文，則早於去年中被陪審團裁定洗黑錢罪成，被判監6年8個月。
惟這宗被形容為「全球史上最大宗比特幣洗黑錢案」並未能就此劃上句號，隨之而來要如何將錢志敏引渡回中國就詐騙案受審，以及如何處理該筆數百億元的犯罪得益讓受害人得到賠償，在法制完全不同而且沒有引渡協議的中國與英國之間，確非容易解決的問題。
文：本網記者 圖：網上圖片
現年42歲的簡文於去年5月在英國法院接受審訊， 庭上透露她本來是中國一名法律學生，於2007年懷着身孕以配偶簽證移居英國。但不久她便因為家暴而離婚，在福利機構的協助下獨自撫養兒子。
在拮据生活下，簡文仍努力修讀法律文憑及經濟學位，只是學歷未有令她改善生活。2016年她依然依靠任外賣員的微薄薪金維生，全年收入不足6,000鎊（折合5萬港元），因此她迫不得已將兒子送回中國。
外賣員搖身一變成「上等人」 購4,000萬物業惹警方調查
但自從她在2017年9月認識了化名張雅迪的錢志敏之後，便搖身一變成為「上等人」，後來更成為對方的助理，幫她用假文件開戶口，並四出在英國及杜拜等地的海外買物業，協助對方將手上的比特幣變現。
惟一次在購買3個共值4,000萬鎊的物業時，簡文在將比特幣轉換成英鎊的過程中未能通過銀行的反洗錢審查，終引起了英國警方的注意。警方於2019年10月上門搜查，跟當時都在屋內的錢志敏「擦身而過」。
調查揪出天津藍天格銳案主犯錢志敏
在警方持續調查的同時，簡文竟透過一名外籍男子於瑞士及杜拜開設的公司，加緊將一個加密貨幣錢包入面的比特幣轉走，直至警方在2020年8月在她一部手提電腦內發現及檢取這個錢包。她承認錢包內加密幣來自錢志敏。
在簡文於2022年3月被拘捕後，錢志敏一直行蹤杳杳，但英國警方透過監視同案馬來西亞裔男子林成福，終得知其下落並於2024年4月一舉將二人拘捕，搜出總值達1,100萬鎊（折合1億1千萬港元）的現鈔、黃金及加密貨幣。
錢志敏突然認罪 指加密幣值上漲足以補償受害人損失
現年47歲的錢志敏一直否認洗黑錢，但在案件今年9月28日開審當天她突然認罪。他的代表律師更代她公開表示：「今日認罪，張小姐希望可以為2017年開始便等待賠償的投資者帶來一點安慰，她保證因為加密幣的價值上漲，故必定會有足夠的金錢去補償他們的損失。」
而在英國警方向法庭交代的案件背景中，亦確立了天津藍天格銳案的詐騙性質。在2014至2017年間，錢志敏成立的天津藍天格銳電子科技有限公司，並親身在中國多個省巿推廣多款理財產品，聲稱能夠帶來超長期的高收益回報，甚至吹噓能為投資者帶來「三世富貴」，最終全國有逾12萬8千人投資共超過430億元人民幣。
錢志敏2017年突然失蹤 全中國12萬8千人被騙逾430億元人民幣
但這個騙局在2017年中「爆煲」，同時錢志敏亦告失蹤。她將詐騙所得全換成比特幣後離開中國，再化名張雅迪以虛假護照於同年9月入境英國。因為人生路不熟，她便依賴簡文及林成福替她將手上的比特幣變現。
英國警方及皇家檢控署事後表示，今次成功破案亦要歸功於中國警方及執法當局在長達10年的調查過程中的協助，令到警方可以確立涉案的加密貨幣是來自犯罪得益。英國法律界形容這次中英合作辦案史無前例，更視為發展進一步司法協作的契機。
起回逾6萬枚比特幣未有充公 待受害人索償
就案中所檢取到的6萬多枚比特幣，皇家檢控署未有按一般程度向法庭申請充公，而是循民事追討方式處理，受害人可以入稟英國法院追討賠償。但法律界認為，中國跟英國在民事索償的法律機制上並不對接，實際上要如何操作有賴兩國當局作進一步商討，或能藉此開創跨境資產索償的通道。
而另一面，錢志敏目前在英國承認的僅為洗黑錢罪名，最高刑罰為監禁14年。至於她所牽涉的詐騙罪行，則只有中國當局才有司法權限處理。惟中國及英國之間並沒有引渡協議，究竟要如何將錢志敏引渡回國受審，亦是兩國政府要仔細研究的另一課題。
