新加坡的房屋政策，是該國的標誌，新加坡甚至成為全球最宜居的城市之一。究竟新加坡的「組屋」是否真的完美﹖新加坡管理大學地產金融與投資客席講師邱瑞榮認為，新加坡的「組屋」其實也有它的「隱憂」，而且會隨着時間過去而逐漸浮現。
我們所有的政府房屋的年期是99年，當我們在60-70年代開始『組屋』計劃，到現在第一批的組屋入伙至今已60年了，只餘下40年期。」邱瑞榮解釋，在二戰後新加坡也爆發了嬰兒潮，他們60年代都買了組屋，這些人在10至20年後大部分都可能已經去世。 邱指出，當這些長者去世後，房子會返回市場，但我們國家沒有足夠的年輕人去購買這些房子，再加上房子價值隨99年大限愈來愈近而下跌，到時房價便會下跌。大部分子女是無法繼承組屋，因為他們大部分都已擁有自己的組屋，按照政府政策，子女必須將房子放售。
邱瑞榮續指，房價下跌會影響國民的退休金，因為很多人的中央公積金供款，都會用作「組屋」的投資。新加坡的中央公積金供款，比香港的強積金高得多，僱主的額外供款為月薪的17%，而僱員供款則達20%。 當樓市下跌，中央公積金供款的價值亦會跟隨下跌。組屋業主到退休時便會發現，公積金戶口只有小量存款，退休金未必足夠他們退休﹕「你的房子可能還有價值，但它不能填飽你的肚子，你不能把它出售。」
邱瑞榮指出，唯一的可行方法是吸引更多人移居新加坡，創造更多就業機會，讓這些人來承接這些房子，保住樓價，但要做得到也非易事﹕「問題是高端產業帶領新加坡，科技發展創做了少量的職位，但會做成大量人失業，例如Uber創造了數十個I.T.人員職位，但有2,000名的士司機可能因而失業。所以展望未來職位會愈來愈少。」 邱瑞榮認為，其實新加坡仍有10年時間解決問題，他在過去兩年常常在報章發文指出問題，但他坦言不知新加坡政府有沒有相應的對策。
