規管虛擬資產場外交易的立法建議有助保障市民免受詐騙　文：劉建誠

虛擬資產，如比特幣、以太坊等，是一種利用區塊鏈技術創造和傳送的數碼代幣，具有去中心化、匿名性和流動性的特點。近年，虛擬資產的市場規模和交易量不斷增長，吸引了不少投資者的關注和參與。然而，虛擬資產的發展也伴隨著一些風險和挑戰，尤其是與場外交易有關的詐騙和洗錢問題。

場外交易（OTC）是指在非正規的交易平台或通過個人間的直接交易，以現金或其他方式兌換虛擬資產的服務。由於場外交易缺乏有效的規管和監督，容易被不法分子利用，進行欺詐、洗錢或恐怖分子資金籌集等犯罪活動。根據香港警方的統計，2023年至2024年2月，共有超過2,500宗涉及虛擬資產的投資騙案，涉款超過16億港元。其中，多宗案件涉及場外交易營運者，如JPEX、HOUNAX等，懷疑誘騙市民投資虛擬貨幣，並以各種藉口拒絕或收取高額手續費，以致受害者無法取回投資。

為了打擊這些犯罪行為，保障投資者的權益和信心，以及維護香港作為國際金融中心的聲譽，政府於2024年2月就設立虛擬資產場外交易服務提供者發牌制度的立法建議展開公眾諮詢。該建議是在「相同業務、相同風險、相同規則」的原則下，將場外交易服務納入《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）（《打擊洗錢條例》）的規管範圍，要求任何人如在香港以業務形式提供任何虛擬資產與金錢現貨交易的服務，須向海關關長申領牌照，並遵守相關的法定和規管要求，如實施客戶盡職審查、保存交易紀錄、提交可疑交易報告等。此外，該建議亦賦予海關關長權力，監督持牌人的合規情況，並對違反《打擊洗錢條例》的行為，採取行政或刑事的制裁措施。

作為專業研究詐騙的法務會計師，本人認為，政府的立法建議是有必要和及時的，有助於防止詐騙和保障市民。首先，立法建議可以提高場外交易的公開性和透明度，讓市民能夠清楚了解交易的對方、條件和風險，並減少被虛假或誤導的資訊所欺騙。其次，立法建議可以提高場外交易的安全性和可信度，讓市民能夠選擇合法和合規的交易服務提供者，並享有相應的保障和救濟，如發生爭議或紛爭時，可以向海關或其他有關機構求助。第三，立法建議可以提高場外交易的責任性和問責性，讓市民能夠監督交易服務提供者的行為和表現，並促使交易服務提供者履行其法律和道德的義務，如防止洗錢和恐怖分子資金籌集，以及保護客戶的私隱和資產。

在促進精神健康方面，立法後對香港市民的精神健康可以有以下幾個好處：可以減少市民因為虛擬資產場外交易而遭受的詐騙和損失，從而降低他們的壓力和焦慮；可以提升市民對虛擬資產交易的信心和安全感，鼓勵他們探索和參與金融創新和科技的發展；可以促進市民對虛擬資產的理性和負責的態度，教育他們認識和管理虛擬資產的風險和機遇。

總括而言，政府就規管虛擬資產場外交易的立法建議，是一個符合國際標準和趨勢，並體現香港作為金融創新和科技中心的願景的措施。本人衷心支持該建議，並期望政府能夠盡快完成諮詢和立法程序，讓市民能夠在一個穩健和透明的規管環境下，參與虛擬資產的交易和發展。